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原标题:保险资管协会:上半年险资揽4715亿投资收益,年化财务投资收益率5.56%

8月15日下午,银保监会召开银行业保险业例行发布会,中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云就保险资管行业运行情况、保险资金资本市场运作等情况进行介绍。数据显示,今年上半年,保险资金累计实现投资收益4715亿元,年化财务投资收益率5.56%,同比增长0.8个百分点。此外,在资本市场,据曹德云介绍,保险资金投资股票总规模约占A股市值的3.1%,成为仅次于公募基金的第二大机构投资者。

具体来看,首先,针对于当前保险资管行业的运营情况,曹德云用一组数据佐证当前整体稳健、良好的势头。“到2019年6月末,保险业总资产是19.5万亿,保险资金运用余额是17.4万亿,同比增长速度均超过10%。”

具体来看当下保险资管的行业特点,首先,从运行长看,资产配置结构多元分散。其中银行存款占比目前是15.2%,债券的占比34.5%,股票和证券投资基金占比12.6%,其他的投资占比37.8%。总体上,保险资金投资仍以固定收益类资产为主,固定收益配置的总体比例大致在70%左右。

“投资收益保持基本稳定”,曹德云强调称,“今年上半年,保险资金累计实现投资收益4715亿元,年化财务投资收益率5.56%,比去年同期提高0.8个百分点。从历史情况来看,2004年到2018年,年均财务投资收益率达到5.33%,基本保持稳定的水平”

市场主体在不断地壮大。从目前情况看,全行业共设立26家保险资产管理公司,还有14家专业性的保险资产管理机构,8家养老金管理公司,11家香港子公司,16家保险系的股权投资公司,以及170多家保险公司所设立的投资部和资产管理中心。

同时,保险资产管理也在专业规范度上不断的提高,多年来已初步建立了一个集中化、专业化、规范化和国际化的投资体制。目前基本形成了委托投资和自主投资相结合、内部委托与外部委托相结合、保险资产管理与第三方资产管理相结合、还有境内委托与境外委托相结合的资产管理模式。

此外,险资投资也逐步在长期实践中形成了专业特长和优势。“从目前情况看,保险资金是一种长期资金,稳定的资金和规模大的资金,这就决定了保险资产管理实际是长期资金的管理者,它在长期资产配置、长期产品创设、还有大类资产配置等领域,具有了核心的专长”,曹德云分析称。举例来说,在养老金方面,到2019一季度末,保险机构管理的企业年金组合2580个,占到所有组合的66.7%,同时管理组合的资产规模超过8300亿元,占组合产品总资产规模的55.5%。

曹德云提供了另一个例子,“目前有27个省完成了职业年金的受托人招标,坚持到最后27家全部中标的机构是有5家,除工商银行之外四家都是保险机构,包括国寿、平安、泰康和长江。”

此外,保险资管的市场化进程也在不断推进,比如在自主投资和委托投资相结合的模式上,数据显示,到2019年一季度末,有120多家基金管理公司和证券公司作为保险资金的业外受托管理人,受托规模达到3263亿。

保险资金参与资本市场的情况同样值得关注。曹德云在会上介绍道,截至今年6月末,保险资金通过直接股票投资和通过基金等产品间接股票投资的合计余额为2万亿,占保险资金运用余额近12%;再加上股票投资中按权益法计价的部分,合计规模2.5万亿左右。据统计,目前保险资金投资股票总规模约占A股市值的3.1%,是资本市场上仅次于公募基金的第二大机构投资者。

在投资方式上,保险资金坚守多元化和分散化的理念。曹德云介绍称,“在资本市场中,保险资金在选择投资的行业和领域中,包括金融、消费、现代农业、先进制造业、新技术、新能源、基础设施、不动产等。在投资方式上也体现多元化,比如在主板、科创板、创业板等板块都已参与进来”。(蓝鲸保险 石雨 shiyu@lanjigner.com)

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